高資產客戶 風險偏好度提升

高資產客戶 風險偏好度提升

中信銀指出,高資產客戶主要配置「存款、投資型產品與保險」三大類,今年2月開始資金明顯轉而流向投資型產品,尋求較佳收益或資本利得機會;北富銀、玉山銀主要認爲,科技股跟隨AI潮流飆漲,加上大陸經濟前景不明,高資產客戶對臺灣信心大增,錢迴流加碼臺灣。不過北富銀、臺新也觀察到,地緣政治風起雲涌,高階客戶有移民趨勢。

首批獲准開辦「高資產客戶適用之金融商品及服務」的中信銀,截至2月底已有1,789位高資產客戶。中信銀觀察高資產客戶的投資偏好,以穩健收益爲主,並在可承受的風險範疇下尋求資本增長機會。配置以「投資等級債及現金類」產品(如活定存、貨幣型基金)爲大宗,另有配置於長期趨勢如AI相關科技或成長型產業,和因應全球氣候變遷的永續投資標的,以及具潛力區域市場,另也多有運用結構型商品,在增持股票之際緩解下行風險。

詹文男/收集EMBA與注意力經濟

北富銀表示,相較於疫情前,臺灣這兩三年經濟表現強勢,不僅科技股跟隨AI潮流飆漲,其他產業也不遑多讓,企業優良表現使臺灣股市屢創新高,對比於大陸經濟局勢尚未擺脫疫情陰影,部分高資產客戶對於臺灣的信心大增,過去投資大陸的錢逐漸迴流,轉而加碼投資臺灣,整體投資風氣目前正處於積極樂觀的氣氛中,大約有五成的高資產客戶敢於加碼。

北富銀並強調,同時間地緣政治風起雲涌,臺海局勢相對緊張,大約近2成的高資產客戶感到不安,境外資產按兵不動或是提高配置比重,少數甚至考慮移居海外,逐漸出售臺灣部位,如此極端的反應,顯示出高資產客戶相較於一般民衆,對於大環境變化的感受度更高,因此調整部位的速度更快,思考層面更廣。

国色天香

臺新銀指出,資產保值仍是私人銀行客戶最重要考量,儘管股市持續走高,私人銀行客戶於投資部位上仍傾向於長天期、保守型的固定收益投資,以獲取長期穩定報酬爲主。另外,觀察海外私人銀行客戶轉向至新加坡等安全的地區,成爲近年最主要趨勢,同樣可見私人銀行戶風險趨避特性。預期此類投資、資金流向佈局於2024年仍將延續。

世界健身加速全台拓點

韓國市場專屬!2024年式Kia K9旗艦房車微調更新上市

紐約華裔醫師疑捲路怒遭毆 腦部重傷不治

直播》大甲妈祖起驾 万人送轿人潮绵延数公里如蚂蚁塞爆